FAQ
Domande frequenti
Le risposte alle domande che riceviamo più spesso. Per tutto il resto, un incontro riservato di quarantacinque minuti, in videochiamata.
In generale
Come lavoriamo
Come funziona la consulenza indipendente?
La consulenza finanziaria è indipendente: non accediamo ad alcun conto dei nostri clienti. Le indicazioni di investimento passano sempre prima dai clienti e vengono eseguite dalla tua banca solo dopo tua conferma.
Come faccio a scegliere il servizio più adatto?
Prenota una prima sessione gratuita e senza impegno: fisseremo una call con uno dei nostri consulenti, per analizzare insieme la soluzione migliore.
Come funzionano i costi del servizio?
Il servizio è totalmente trasparente e senza conflitto di interessi. Puoi scegliere la formula che preferisci: fissa, in percentuale sul patrimonio in consulenza; oppure mista, con un fisso più basso e una percentuale sui guadagni. A differenza della tua banca non abbiamo interesse a venderti nulla: paghi il professionista, esattamente come paghi il commercialista o l'avvocato. È nostro interesse farti raggiungere gli obiettivi proponendo solo ciò che è meglio per te.
Come viene gestito il rapporto cliente-consulente?
Da cliente avrai call periodiche di aggiornamento, per monitorare l'avanzamento del piano definito insieme. Ti forniamo recapiti telefonici ed email del consulente che ti segue, contattabile ogni volta che vuoi. I nostri consulenti hanno un ruolo proattivo: monitorano costantemente la situazione e ti contattano ogni volta che serve, nel tuo esclusivo interesse.
Consulenza
Consulenza finanziaria personalizzata
Che cosa include la consulenza finanziaria personalizzata?
La costruzione di piani finanziari su misura, la creazione di portafogli efficienti, l'ottimizzazione fiscale, la pianificazione pensionistica e l'assistenza continua per affrontare tutte le fasi del mercato.
Qual è la parcella minima?
La parcella base è di almeno 1.500 euro più IVA all'anno. Il patrimonio minimo per i servizi di consulenza è di 250.000 euro.
Quanto dura il servizio di consulenza?
Il contratto ha durata annuale, e si rinnova automaticamente (salvo disdetta con preavviso di 30 giorni via PEC o raccomandata A/R) alle stesse condizioni ogni anno, fatta salva la possibilità del cliente di cambiare servizio aumentando o diminuendo il patrimonio.
Quali sono i vantaggi della consulenza fissa?
Supporto continuativo nella gestione del patrimonio. Miglioriamo i rendimenti di lungo termine, evitiamo errori costosi e assistiamo su qualsiasi tema finanziario.
Come funziona la consulenza mista a performance?
La parcella fissa è ridotta rispetto al servizio standard e si accompagna a una commissione di performance variabile. Il modello allinea i nostri interessi con quelli del cliente: guadagniamo solo se guadagni tu.
Posso scegliere la frequenza di pagamento?
Sì, su base semestrale o annuale.
Come posso iniziare?
Scegliendo la tipologia di consulenza più adatta e contattandoci per una prima sessione di valutazione. Da lì sviluppiamo un piano personalizzato per raggiungere i tuoi obiettivi.
Come si svolge la relazione con voi?
Avrai un gestore dedicato che ti segue in modo continuativo in tutte le necessità: portafoglio, previdenza, bilancio personale o aziendale, con aggiornamenti periodici.
Protezione
Previdenza e tutela del patrimonio
Che cosa comprende la pianificazione previdenziale?
Un'analisi dettagliata della situazione pensionistica attuale e futura, per calcolare età e importo della pensione. Valutiamo inoltre l'opportunità di integrare la pensione pubblica con forme di previdenza integrativa.
Perché è importante pianificare la pensione in anticipo?
Perché il sistema pensionistico attuale è finanziariamente instabile. Una pianificazione adeguata evita rischi e situazioni di difficoltà economica in età avanzata.
Che cos'è la previdenza integrativa?
Una soluzione per integrare la pensione pubblica attraverso fondi pensione, aperti o negoziali. Colma i divari tra aspettative di reddito e pensione pubblica, anche utilizzando il TFR e contributi volontari.
Quali sono i principali strumenti per la tutela del patrimonio?
Valutazioni assicurative che proteggono beni immobili, aziendali e personali: polizze vita, polizze infortuni e altre coperture specifiche per il patrimonio familiare e aziendale.
Perché è importante proteggere il patrimonio?
Per garantirne la conservazione nel tempo e affrontare eventi imprevisti che potrebbero compromettere la sicurezza finanziaria della famiglia, come la perdita della capacità lavorativa o la scomparsa del principale percettore di reddito.
Che cosa succede se un genitore o un imprenditore chiave subisce un incidente?
Una pianificazione patrimoniale ben strutturata e strumenti assicurativi adeguati mitigano i rischi finanziari, garantendo un reddito continuo e proteggendo il patrimonio dall'impatto di eventi avversi.
Come posso iniziare?
Contattandoci per una consulenza iniziale. I nostri professionisti analizzano la situazione specifica e costruiscono un piano previdenziale e patrimoniale su misura.
Posso combinare previdenza e tutela del patrimonio in un unico piano?
Sì. L'approccio integrato combina pianificazione previdenziale e tutela del patrimonio in un piano completo, con protezione totale e gestione efficiente delle risorse.
Quali sono i costi?
Variano con la complessità della situazione e dei servizi richiesti. Durante la consulenza iniziale discutiamo le esigenze e forniamo una stima dei costi.
Quanto spesso va aggiornato il piano?
Almeno una volta all'anno, o a ogni cambiamento significativo: reddito, nascita di figli, cambiamenti di lavoro, acquisto di nuovi beni.
Non trovi la risposta?
Chiedilo a una persona: quarantacinque minuti riservati, in videochiamata. Nessun documento richiesto, nessun obbligo.