Chi siamo e come contattarci
La presente informativa è resa al Cliente prima della conclusione del contratto, perché conosca il soggetto con cui tratta, il servizio offerto e le condizioni generali del rapporto.
- Denominazione: Colazione a Wall Street Società di consulenza finanziaria S.r.l.
- Sede legale: Via Giuseppe Longhi n. 4, 20900 Monza (MB)
- P.IVA: 13252530962
- E-mail: info@colazioneawallstreet.com
- PEC: colazioneawallstreet@pec.it
- Albo OCF: Sezione SCF · delibera 2617 · 27/11/2024
Il servizio prestato
La Società presta il servizio di consulenza in materia di investimenti su base indipendente, disciplinato dalla Parte II del Testo Unico della Finanza (TUF), ed è iscritta all’Albo OCF nella sezione riservata alle società di consulenza finanziaria.
Il servizio consiste nella formulazione di raccomandazioni personalizzate al Cliente: costruzione di piani finanziari su misura, definizione di portafogli efficienti, ottimizzazione fiscale, pianificazione pensionistica e assistenza continuativa nelle diverse fasi di mercato. La Società offre percorsi di accompagnamento continuativi.
Che cosa la Società non fa
- Non accede ad alcun conto dei propri Clienti.
- Non esegue ordini e non opera sui mercati per conto dei Clienti.
- Non detiene somme di denaro né strumenti finanziari dei Clienti.
- Le operazioni sono disposte dal Cliente presso il proprio intermediario e solo dopo sua conferma: le indicazioni di investimento passano sempre prima dal Cliente.
Indipendenza e conflitti di interesse
La Società presta il servizio su base indipendente: non percepisce retrocessioni né altri incentivi da emittenti, collocatori o intermediari. Il compenso è corrisposto esclusivamente dal Cliente, come avviene con il commercialista o l’avvocato.
Da questo discende l’assenza di interesse a vendere al Cliente un prodotto anziché un altro: l’interesse della Società è che il Cliente raggiunga i propri obiettivi, raccomandando soltanto ciò che è nel suo interesse. L’assenza di retrocessioni è verificabile nel contratto di incarico.
Come viene remunerato il servizio
Il compenso della Società è definito nel contratto di incarico. Le formule disponibili sono:
- Fissa: una parcella annuale, calcolata in percentuale sul patrimonio in consulenza, a fronte di un servizio continuativo.
- Mista: una parcella fissa più contenuta, accompagnata da una componente variabile legata ai risultati ottenuti.
L’importo del compenso, la formula applicata, la periodicità del pagamento e ogni altra condizione economica sono indicati nel contratto di incarico sottoscritto dal Cliente, che costituisce l’unico riferimento vincolante in materia.
Come si svolge il rapporto
Al Cliente è assegnato un consulente dedicato, che lo segue in modo continuativo su tutte le sue necessità: portafoglio, previdenza, bilancio personale o aziendale. Al Cliente sono forniti i recapiti telefonici e di posta elettronica del consulente, contattabile ogni volta che ne abbia necessità.
Il rapporto prevede incontri e call periodiche di aggiornamento, per monitorare l’avanzamento del piano definito insieme, e una reportistica regolare. Il consulente ha un ruolo proattivo: monitora la situazione del Cliente e lo contatta ogni volta che serve, nel suo esclusivo interesse.
Durata, rinnovo e recesso
La durata, le modalità di disdetta e le ipotesi di recesso applicabili al singolo rapporto sono quelle indicate nel contratto di incarico sottoscritto dal Cliente.
Sostenibilità
In linea con l’art. 165, comma 1, lettera h-bis del Regolamento Intermediari, la Società integra i fattori di sostenibilità ambientale, sociale e di governance (ESG) nel processo di selezione degli strumenti finanziari oggetto del servizio di consulenza, e considera le preferenze di sostenibilità espresse dal Cliente. Il dettaglio dell’approccio adottato è descritto nell’informativa sostenibilità.
Trattamento dei dati personali
I dati personali comunicati dal Cliente e dai visitatori del sito sono trattati dalla Società in qualità di Titolare del trattamento, nei modi e per le finalità descritti nell’informativa privacy.
Reclami e risoluzione delle controversie
Il Cliente può presentare reclamo alla Società, per iscritto, alla sede legale oppure agli indirizzi di posta elettronica indicati in apertura del presente documento.
Qualora non si qualifichi come Cliente Professionale ai sensi della normativa vigente, il Cliente ha inoltre facoltà di ricorrere all’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), organismo indipendente istituito presso la CONSOB, per la violazione degli obblighi di diligenza, correttezza, informazione e trasparenza nell’esercizio dell’attività di consulenza finanziaria disciplinata dalla Parte II del TUF, incluse le controversie oggetto del Regolamento (UE) n. 524/2013. Competenze, limiti e modalità di presentazione del ricorso sono descritti nell’informativa sull’Arbitro per le Controversie Finanziarie.
Segnalazioni
La Società si è dotata di un sistema di segnalazione delle violazioni di norme di legge, regolamenti interni, codici etici o principi di correttezza, con tutela della riservatezza del segnalante e protezione da ogni forma di ritorsione. Soggetti legittimati, canali e tutele sono descritti nell’informativa whistleblowing.